Για απάτη συνελήφθη ο «Μάξιμος Σαράφης», ο οποίος ήταν προστατευόμενος μάρτυρας στην υπόθεση Novartis. Η Αστυνομία εξάρθρωσε – μετά από ευρεία επιχείρηση – εγκληματική οργάνωση που εξαπατούσε επιχειρηματίες.
Τα μέλη της εγκληματική οργάνωσης υπόσχονταν ευνοϊκή δανειοδότηση εγχώριων επιχειρήσεων. Μάλιστα, υπήρχε και «τιμοκατάλογος» για τις υπηρεσίες τους.
Συγκεκριμένα, ο «τιμοκατάλογος» με τα προσφερόμενα δάνεια και τις προμήθειες, που παρουσιάζει το protothema.gr έχει ως εξής:
«Α. ΔΑΝΕΙΟ ΑΠΟ FUND
– Από 1-3 εκατ. €, ασφάλιστρο 18.500 €, εφορία 49.650 €, AML 15.000 €
προκαταβολή 20.000 € συν 20.000 € στην προέγκριση.
-Από 3-15 εκατ. €, ασφάλιστρο 18.500 €, εφορία 49.650 €, AML 15.000 €
προκαταβολή 50.000 € συν 50.000 € στην προέγκριση.
-Από 15+ έως 20 εκατ. €, ασφάλιστρο 25.000 €, εφορία 55.000 €, AML 15.000 €
προκαταβολή 60.000 € συν 60.000 € στην προέγκριση.
– Από 20+ έως 25 εκατ. €, ασφάλιστρο 35.000 €, εφορία 100.000 €, AML 15.000 €
προκαταβολή 70.000 € συν 70.000 € στην προέγκριση.
– Από 25+ έως 50 εκατ. €, ασφάλιστρο 67.000 €, εφορία 200.000 €, AML 45.000 €
προκαταβολή 80.000 € συν 80.000 € στην προέγκριση.
-Από 50+ έως 100 εκατ. €, ασφάλιστρο 95.000 €, εφορία 300.000 €, AML 100.000 €
προκαταβολή 90.000 € συν 90.000 € στην προέγκριση.
-Από 100+ εκατ. ασφάλιστρο, εφορία, AML κατά περίπτωση.
προκαταβολή >200.000 € κατά περίπτωση.
Η προκαταβολή δίνεται όταν υπογράφεται το συμφωνητικό συνεργασίας με εγγύηση επιστροφής, εάν δεν υπάρχει επιτυχία χωρίς υπαιτιότητα του πελάτη, και αφαιρείται μαζί με το ποσόν που καταβάλλεται στην προέγκριση από το συνολικό ποσό αμοιβής που έχει προσυμφωνηθεί.
Το ασφάλιστρο πληρώνεται κατά την προέγκριση και η εφορία κατά την έγκριση και εν συνεχεία πληρώνεται το παράβολο για τη χορήγηση πιστοποιητικού Anti-Money Laundering (AML) στις αρμόδιες Αρχές, για να ολοκληρωθεί η διαδικασία μεταφοράς του εγκεκριμένου ποσού δανείου στην τράπεζα του δανειολήπτη.
Β. ΔΑΝΕΙΟ ΑΠΟ ΤΡΑΠΕΖΑ
Το ασφάλιστρο και η εφορία παρακρατείται από την τράπεζα όταν εγκριθεί το δάνειο, σε αντίθεση με το fund που πληρώνονται κατά την διάρκεια ροής της διαδικασίας έγκρισης.
Εδώ δίδεται μόνο προκαταβολή και συγκεκριμένα:
– Από 1 εκατ. – 18 εκατ. €, 50.000 € συν 50.000 € στην προέγκριση.
– Από 19 εκατ. -30 εκατ. €, 60.000 € συν 60.000 € στην προέγκριση.
– Από 31 εκατ. -50 εκατ. €, 70.000 € συν 70.000 € στην προέγκριση.
– Από 51 εκατ. – 100 εκατ. €, 100.000 € συν 100.000 € στην προέγκριση.
– Άνω των 100 εκατ. €, 150.000 € συν 150.00 € στην προέγκριση.
Μπορούμε να χρηματοδοτήσουμε και επιχειρήσεις εκτός Ελλάδος».
Τι στοιχεία ζητούσαν από τις εταιρείες
Παράλληλα, ο «Μάξιμος Σαράφης» και οι συνεργοί του αναζητώντας επιχειρήσεις που θα μπορούσαν να καλύψουν την πληρωμή των προκαταβολών ζητούσαν πριν την υπογραφή της συμφωνίας να τους αποστείλουν τα εξής στοιχεία:
1. Επίσημα Οικονομικά στοιχεία εταιρείας 2019-2020 (ισολογισμοί ή Ε3)
2. Δήλωση Φορολογίας Εισοδήματος Νομικών Προσώπων και Νομικών Οντοτήτων (Έντυπο Ν), για τις τρεις τελευταίες διαχειριστικές χρήσεις 2018, 2019 και 2020.
3. Αριθμός ΓΕΜΗ εταιρείας
4. Ίδρυση εταιρείας
5. Καταστατικό
6. Πλήρη στοιχεία υπεύθυνου εταιρείας και εκκαθαριστικά 3 ετών του υπευθύνου της εταιρείας
7. Φωτοτυπία διαβατηρίου σε ισχύ του υπευθύνου της εταιρείας
8. ΑΦΜ προσωπικό
9. ΑΦΜ εταιρικό
10. IBAN εταιρικό
11. Μέλη Δ.Σ. και μέτοχοι
12. Υπάρχει καταδικαστική απόφαση μέλους Δ.Σ. για κακούργημα;
13. Χρέη επιχείρησης
14. Δάνεια επιχείρησης
15. Business plan συνοπτικό στα Αγγλικά
16. Business plan αναλυτικό στα Αγγλικά
17. Επιθυμητό ύψος χρηματοδότησης και σκοπός χρηματοδότησης
18. Υπεύθυνη δήλωση ότι τα παραπάνω στοιχεία είναι αληθή.
